커버드콜이란? 커버트콜 ETF 상품 종류

커버드 콜(Covered Call) ETF에 개인들의 자금이 많이 몰렸다는 기사를 보았는데요. 커버드콜이란 용어도 궁금하고 커버드콜 ETF는 어떤 것이 있는 지 찾아봤습니다. 이 글에서는 커버드콜의 뜻과 국내외 주요 커버드 콜 ETF 추천 상품과 투자 시 고려해야 할 사항들에 대해 알아보겠습니다.

 

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커버드 콜이란?

 

커버드 콜이란, 주식을 보유한 상태에서 콜 옵션을 매도하여 옵션 프리미엄을 얻는 방법이에요. 이렇게 하면 주가가 상승하더라도 프리미엄을 받으므로 일정한 수익을 확보할 수 있습니다. 

 

 

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이렇게 적었는데도 이해하기가 어렵죠? 커버드 콜 전략을 쉽게 설명하면 다음과 같습니다. 

 

1. 주식 보유: 먼저 특정 회사의 주식을 가지고 있어야 해요. 예를 들어, A회사의 주식을 100주 가지고 있다고 가정합니다.

2. 콜 옵션 매도: 이제 이 주식을 보유한 상태에서, 동일한 주식에 대한 콜 옵션을 매도해요. 콜 옵션은 특정 기간 내에 정해진 가격에 주식을 살 수 있는 권리를 의미해요. 

 

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예를 들어, A회사의 주식을 주당 50달러에 살 수 있는 권리를 옵션 계약으로 팔아요. 이 옵션을 팔 때는 '프리미엄'이라는 수수료를 받게 돼요. 

 

 

3. 프리미엄 수익: 옵션을 매도하면 즉시 프리미엄을 받게 되는데, 이 금액은 확정된 수익이 돼요. 예를 들어, 옵션 프리미엄이 주당 2달러라면, 100주에 대해 200달러를 받게 돼요.

 

 

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4. 주가의 변화에 따른 수익  

    - 주가 상승: 만약 주가가 옵션 가격(스트라이크 가격) 이상으로 상승하면, 옵션을 산 사람이 주식을 살 권리를 행사하게 돼요. 이 경우, 주식을 스트라이크 가격에 팔아야 하지만, 옵션 프리미엄을 이미 받았으므로 추가 수익이 생겨요. 예를 들어, 주가가 55달러로 올랐을 때, 스트라이크 가격인 50달러에 주식을 팔지만, 프리미엄으로 받은 2달러가 추가 수익이 돼요.

    - 주가 하락 또는 변동 없음: 주가가 스트라이크 가격 이하로 머물면, 옵션은 행사되지 않고 프리미엄 수익만 남게 돼요. 이 경우 주식은 그대로 보유하게 되면서 프리미엄을 추가 수익으로 확보할 수 있어요.

 

요약하면, 커버드 콜 전략은 주식을 보유한 상태에서 추가 수익을 얻을 수 있는 방법이에요. 주가가 큰 폭으로 오르지 않는다면 프리미엄을 통해 일정한 수익을 꾸준히 확보할 수 있는 장점이 있어요. 그러나 주가가 크게 상승할 경우 그 상승 폭만큼의 이익을 다 얻지 못한다는 점은 단점이 될 수 있어요. 

 

커버드콜 장점

 

- 꾸준한 분배금(배당금)을 받을 수 있어요.
- 주가가 하락하거나 횡보하는 장세에서도 방어할 수 있답니다.
- 특히 노년층이나 경제적 자유를 꿈꾸는 중년층에게 유리한 상품이에요.

 

커버드콜 단점

- 주가가 크게 상승할 때 수익이 제한될 수 있어요.
- 장기적으로 투자했을 때 수익률이 좋지 않을 수 있습니다. 

 

커버드 콜 ETF는 월 배당을 통해 꾸준한 현금 흐름을 창출하며, 투자자의 상황과 목표에 맞게 고려해 볼 만한 상품이에요. 

 

커버드 콜 ETF 상품 

 

커버드 콜 ETF는 주식 시장에서 월 단위 현금 흐름을 추구하는 투자자에게 적합한 전략이에요. 이 ETF는 주식을 보유하면서 동시에 콜 옵션을 매도하여 프리미엄을 얻는 방식으로 수익을 창출합니다. 여러 국내 및 미국의 커버드 콜 ETF가 있지만, 먼저 미국 시장에서 월배당 커버드 콜 ETF를 살펴볼게요.

 

미국 월배당 커버드 콜 ETF 

JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF)

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• 배당율: 약 7.5%
• 기초 자산: S&P 500 지수
• 커버드 콜 전략을 활용하여 월배당을 제공하는 ETF입니다.
  
  

 

 

QYLD (Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF)

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• 배당율: 약 11%
• 기초 자산: 나스닥 100 지수
• 콜 옵션 매도를 통해 프리미엄을 얻는 전략으로 월배당을 지급합니다.
  
  

PBP (Invesco S&P 500 BuyWrite ETF)

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• 배당율: 약 8%
• 기초 자산: S&P 500 지수
• 커버드 콜 전략을 사용하여 월배당을 제공하는 ETF입니다.

 

각 ETF의 기초 자산, 배당율, 수익성, 리스크 등을 고려하여 선택하시면 됩니다. 물론, 투자 결정은 개인의 상황과 목표에 따라 다를 수 있으니 신중히 고려해보시기 바랍니다.

 

 

국내 월배당 커버드 콜 ETF 추천 상품

 

한국에서도 커버드 콜 ETF를 통해 월배당을 추구하는 투자자들에게 많은 선택지가 있어요. 아래는 국내 월배당 ETF 중 몇 가지 추천 상품입니다. 

 

TIGER 200커버드콜ATM 

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배당율: 약 8.1%
기초 자산: 코스피 200 지수
커버드 콜 전략을 활용하여 월배당을 제공하는 ETF입니다.

 

 

TIGER 200커버드콜5%OTM 

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배당율: 약 7.2%
기초 자산: 코스피 200 지수
콜 옵션 매도를 통해 프리미엄을 얻는 전략으로 월배당을 지급합니다.

 

KBSTAR 200고배당커버드콜ATM

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• 배당율: 약 6.0%
• 기초 자산: 코스피 200 지수
• 커버드 콜 전략을 사용하여 월배당을 제공하는 ETF입니다.

 

 

 

커버드 콜 ETF 투자 시 주의사항 

 

커버드 콜 ETF를 선택할 때 고려해야 할 주의사항이 몇 가지 있어요. 

환헤지 여부를 확인하세요. 해외 자산에 투자하는 경우 환율 변동에 따른 손실을 방지하기 위해 환헤지 기능이 있는지 확인해야 해요.

ETF의 유동성을 확인해야 합니다. 거래량이 적은 ETF는 매도 시 원하는 가격에 팔기 어려울 수 있으므로 유동성이 높은 ETF를 선택하는 것이 좋습니다. 

ETF의 관리 비용(총 보수)을 확인하여 투자 수익을 극대화할 수 있는지 고려해야 합니다. 그리고 시장 변동성에 주목하세요. 주식 시장의 변동성에 따라 ETF의 가치가 변동될 수 있으므로 주의해야 합니다. 

월배당 ETF의 배당금이 항상 일정하지 않을 수 있어요. 따라서 배당 안정성을 확인하는 것이 중요해요. 또한 추종 오차를 확인합니다. 합성 ETF의 경우 기초 자산을 정확히 추종하지 못할 수 있어요. 이는 수익률에 영향을 줄 수 있답니다.

 

이러한 점들을 잘 고려하여 자신의 투자 목표와 상황에 맞는 ETF를 선택하시기 바랍니다.  

 

 

📌월배당 커버드콜ETF 장단점 영상으로 보세요. 

https://www.youtube.com/watch?v=f0j4vKKGCm8&pp=ygUQ7Luk67KE65Oc7L2cIGV0Zg%3D%3D

 

 

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마치는 글 

커버드 콜의 뜻과 커버드콜 ETF에 대해 공부해봤습니다. 커버드콜 ETF는 주식과 옵션을 결합하여 안정적인 현금 흐름을 창출할 수 있는 전략으로, 다양한 시장 상황에서 유용한 투자 도구가 될 수 있어요. JEPI, QYLD, PBP와 같은 미국의 월배당 커버드 콜 ETF뿐만 아니라 TIGER 200커버드콜ATM, KBSTAR 200고배당커버드콜ATM 등 국내 ETF들도 매력적인 선택지가 될 수 있습니다. 하지만 이러한 ETF를 선택할 때는 배당율, 기초 자산, 환헤지 여부, 유동성 등 여러 요소를 신중히 고려해야 해요. 자신의 투자 목표와 상황에 맞는 ETF를 선택하여 장기적인 관점에서 안정적인 수익을 추구해 보세요.